Пенсія за віком: умови призначення та документи

Державна пенсія – щомісячні пенсійні виплати в солідарній системі загальнообов’язкового державного пенсійного страхування, які отримує пенсіонер відповідно до українського законодавства.

На сьогоднішній день в Україні діє понад п’ять десятків нормативних актів, що регулюють питання пенсійного забезпечення. Більш того, існує кілька систем нарахування трудових пенсій за віком. Так, крім загальної системи призначення пенсій за віком, встановленої Законом № 1058-IV, існують також спеціальні системи для окремих категорій громадян (військовослужбовців, чорнобильців, науковців).

Який порядок призначення пенсії за віком в Україні?

Призначення пенсії за віком в Україні в 2020 році здійснюється відповідно до Закону України «Про загальнообов’язкове державне пенсійне страхування» і при дотриманні двох умов:

• досягнення пенсійного віку
• наявність достатнього страхового стажу

Пенсійний вік для жінок і чоловіків в 2020 році

Нагадаємо, що збільшення віку виходу на пенсію і кількості мінімального страхового стажу, необхідного для призначення пенсії, сталося 1 жовтня 2011 року. До того ж, була проведена нова пенсійна реформа, згідно з якою, починаючи з 1 січня 2018 року, відбувається поступове збільшення пенсійного стажу. Таким чином, українці набувають право на призначення пенсії за віком після досягнення віку 60 років та за наявності наступного страхового стажу:

• з 1 січня 2018 року по 31 грудня 2018 року – не менше 25 років
• з 1 січня 2019 року по 31 грудня 2019 року – не менше 26 років
• з 1 січня 2020 року по 31 грудня 2020 року – не менше 27 років
• з 1 січня 2021 року по 31 грудня 2021 року – не менше 28 років
• з 1 січня 2022 року по 31 грудня 2022 року – не менше 29 років
• з 1 січня 2023 року по 31 грудня 2023 року – не менше 30 років
• з 1 січня 2024 року по 31 грудня 2024 року – не менше 31 року
• з 1 січня 2025 року по 31 грудня 2025 року – не менше 32 років
• з 1 січня 2026 року по 31 грудня 2026 року – не менше 33 років
• з 1 січня 2027 року по 31 грудня 2027 року – не менше 34 років
• починаючи з 1 січня 2028 року – не менше 35 років

Пенсійний вік в Україні для чоловіків і жінок встановлений на одному рівні – 60 років, однак жінки можуть піти на пенсію в такому віці лише з 2021 року. Зараз же для жіночої частини населення 1961 р.н. і старше збільшення пенсійного віку відбувається поступово. Таким чином, право на пенсію у жінок виникає після досягнення такого віку:

Зверніть увагу, що жінкам, народженим до 31 грудня 1961 року, після виходу на пенсію встановлюється підвищення розміру пенсії, розрахованого відповідно до ст. 27 ЗУ «Про загальнообов’язкове державне пенсійне страхування», в розмірі 2,5% за кожні 6 місяців більш пізнього виходу на пенсію, починаючи з 55 років до досягнення ними 60-річного віку.

Якщо у особи немає передбаченого законодавством України трудового стажу (від 25 до 35 років в залежності від часу виходу на пенсію), призначення пенсії за віком відбувається після досягнення 63 років за наявності страхового стажу:

• по 31 грудня 2018 року – від 15 до 25 років
• з 01.01.2019 по 31.12.2019 – від 16 до 26 років
• з 01.01.2020 по 31.12.2020 – від 17 до 27 років
• з 01.01.2021 по 31.12.2021 – від 18 до 28 років
• з 01.01.2022 по 31.12.2022 – від 19 до 29 років
• з 01.01.2023 по 31.12.2023 – від 20 до 30 років
• з 01.01.2024 по 31.12.2024 – від 21 до 31 року
• з 01.01.2025 по 31.12.2025 – від 22 до 32 років
• з 01.01.2026 по 31.12.2026 – від 23 до 33 років
• з 01.01.2027 по 31.12.2027 – від 24 до 34 років
• починаючи з 1 січня 2028 – від 25 до 35 років

Важливо! Відповідно до ст. 26 ЗУ «Про загальнообов’язкове державне пенсійне страхування», наявність трудового стажу, необхідного для призначення пенсії за віком, визначається не на момент звернення за її оформленням, а на дату досягнення особою пенсійного віку.

Починаючи з 1 січня 2019 року громадяни, у яких відсутній зазначений вище стаж, мають право вийти на пенсію за віком після досягнення 65-річчя за наявності страхового стажу не менше 15 років. Крім того, починаючи з 2028 року, у разі наявності у особи 40 і більше календарних років страхового стажу, пенсія призначатиметься незалежно від віку.

Розмір пенсії за віком

Розрахунок розміру пенсії за віком в 2020 році проводиться за єдиною для усіх українців формулою, але сума виплат визначається індивідуально для кожної особи і залежить не тільки від тривалості і коефіцієнту страхового стажу, а ще й від коефіцієнту та величини заробітку, з якого були сплачені страхові внески. Крім того, за наявності законних підстав, до основного розміру пенсії можуть встановлюватися надбавки, доплати та підвищення.

Згідно до законодавства мінімальна пенсія за наявності у чоловіків 35 років, а у жінок 30 років стажу встановлюється в розмірі прожиткового мінімуму для осіб, які втратили працездатність. Разом з тим, за кожний повний рік понаднормового стажу встановлюється надбавка (доплата) – виплати збільшуються на 1% розміру пенсії, але не більш як на 1% мінімальної суми пенсії за віком.

Коли звертатися за призначенням пенсії за віком?

Право на пенсію виникає з моменту досягнення пенсійного віку. При цьому, звернення за призначенням пенсії може здійснюватися в будь-який час після виникнення права на пенсію або не раніше ніж за місяць до досягнення пенсійного віку (п. 1.6 Порядку подання та оформлення документів для призначення та перерахунку пенсій).

Якщо пенсіонер звернеться до Пенсійного фонду не пізніше трьох місяців з дня досягнення ним пенсійного віку, пенсія буде призначена йому з наступного дня після настання віку виходу на пенсію (п. 1 ч. 1 ст. 45 ЗУ «Про загальнообов’язкове пенсійне страхування»).

Які потрібні документи для оформлення пенсії за віком (список)?

Перелік документів, необхідних для оформлення в 2020 році пенсії за віком передбачає наявність у громадянина, який звернувся за призначенням пенсійних виплат, таких паперів (частина з них може бути замінена електронними виписками, отриманими в рамках проекту Е-пенсій):

• заява встановленої форми
• паспорт (оригінал і ксерокопія)
• документи про місце проживання (реєстрації) пенсіонера
• свідоцтво про народження дітей (у разі необхідності)
• свідоцтво про шлюб (у разі потреби, оригінал + ксерокс)
• заява і номер розрахункового рахунку в уповноваженій банківській установі
• трудова книжка (оригінал і ксерокопія) та інші документи про трудовий стаж
• ІПН або свідоцтво про загальнообов’язкове державне соціальне страхування
• довідка з військкомату про проходження військової служби, військовий квиток (при потребі)
• диплом та інші документи, якими підтверджуються періоди навчання на денному відділенні до 01.01.2004 (оригінал і ксерокопія)
• за бажанням пенсіонера та за умови підтвердження первинними документами довідка про заробітну плату за будь-які 60 місяців поспіль до 30.06.2000 року, незалежно від перерв

Більш повна інформація про порядок надання документів та терміни розгляду заяв про призначення пенсії в Україні в 2020 році – тут.

Чи можна оформити пенсію через представника?

Бувають ситуації, коли пенсіонер в силу тих чи інших причин не може особисто звернутися в управління Пенсійного фонду України за місцем проживання (реєстрації) для оформлення пенсійних виплат. У подібних випадках, для захисту прав пенсіонерів, застосовується пункт 1.1 «Порядку Подання та оформлення документів для призначення (перерахунку) пенсій», згідно з яким заяву про призначення пенсії може бути подано через представника, який діє на підставі виданого йому нотаріального доручення.

При цьому довіреність, оформлена в країнах далекого зарубіжжя (зокрема, в Канаді, США, Ізраїлі, Франції, Німеччині, Італії тощо), повинна бути завірена штампом «Apostille» або легалізована в консульських установах.

Довіреність, складена в державах-учасницях СНД або в країнах, з якими Україна уклала договори про надання правової допомоги (наприклад, Польща, Чехія, країни Прибалтики та ін.) приймається на території нашої країни без будь-якого спеціального посвідчення. У той же час, до документів, виданих іноземною мовою, повинен додаватися їх переклад, завірений нотаріально.